KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
PT BANK TABUNGAN NEGARA (PERSERO) PT BANK TABUNGAN NEGARA (PERSERO) PERHITUNGAN KEWAJIBAN MODAL MINIMUM TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF PT BANK TABUNGAN NEGARA (Persero)
NERACA PERHITUNGAN LABA RUGI DAN SALDO LABA PT BANK TABUNGAN NEGARA (Persero) PT BANK TABUNGAN NEGARA (Persero) Tanggal 31 Desember 2002 & 2001
PER DESEMBER 2002 & 2001  ( Jutaan )  PER DESEMBER 2002 & 2001  ( Jutaan )  PER DESEMBER 2002 & 2001  ( Jutaan )        Tanggal 31 Desember 2002   ( Jutaan )   ( Jutaan ) 
 NO   POS - POS   31 Des 2002   31 Des 2001     NO   POS - POS   31 Des 2002   31 Des 2001  KETERANGAN  31 Des 2002   31 Des 2001  No TRANSAKSI PT BANK TABUNGAN NEGARA (Persero) No POS - POS PT BANK TABUNGAN NEGARA (PERSERO)
                I KOMPONEN MODAL     Nilai Pasar dari Kontrak Tagihan dan Kewajiban Derivatif Nilai Kontrak dengan  31 Des 2002   31 Des 2001 
  AKTIVA       PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL     A MODAL INTI         522,150         397,631 Hedging Lainnya Tagihan  Kewajiban Netting Agreement L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH
1 Kas                       88,602                    68,942 1. Pendapatan bunga         1 Modal Disetor      15,093,540    15,093,540                                      
2 Penempatan pada Bank Indonesia       1.1. Hasil bunga         2 Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves)                   -                     -   A Terkait Dengan Nilai Tukar           A PIHAK TERKAIT                    
  a. Giro Bank Indonesia                1,029,529               1,007,693     a. Rupiah      3,599,677      2,737,965       a Agio Saham                   -                     -     1 Spot              -                -                   -                  -                          -   1 Penempatan Pada Bank Lain               -               -             -             -             -                 -                 -             -             -           -             -                 -  
  b. Sertifikat Bank Indonesia                               -                             -     b. Valuta asing           28,436         125,902       b Disagio (-/-)                   -                     -     2 Forward              -                -                   -                  -                          -   2 Surat-surat Berharga kepada Pihak ketiga dan Bank Indonesia               -               -             -             -             -                 -                 -             -             -           -             -                 -  
  c. Lainnya                     69,988               1,492,299   1.2. Provisi dan komisi           c Modal Sumbangan                   -                     -     3 Option           3 Kredit kepada Pihak ketiga          1,442             -             -             -             -            1,442          5,919           -             -           -             -            5,919
3 Giro pada bank lain         a. Rupiah           31,898           21,421       d Cadangan Umum dan Tujuan           99,355           65,728     a Purchased              -                -                   -                  -                          -     a KUK               -               -             -             -             -                 -                 -             -             -           -             -                 -  
  a. Rupiah                       6,034                    15,748     b. Valuta asing                       -       e Laba Tahun Lalu setelah diperhitungkan pajak                   -                     -       b Written              -                -                   -                  -                          -     b Kredit Properti                            
  b. Valuta asing                       6,611                      7,067   Jumlah Pendapatan Bunga      3,660,011      2,885,288       f Rugi Tahun Lalu (-/-)   (14,822,267)   (14,822,267)   4 Future              -                -                   -                  -                          -        i Direstrukturisasi               -               -             -             -             -                 -                 -             -             -           -             -                 -  
4 Penempatan pada bank lain     2. Beban bunga           g Laba Tahun Berjalan setelah diperhitungkan pajak (50%)         151,522           60,630   5 Swap              -                -                   -                  -                          -       ii Tidak Direstrukturisasi               -               -             -             -             -                 -                 -             -             -           -             -                 -  
  a. Rupiah                   789,655                  235,000   2.1. Beban bunga           h Rugi Tahun Berjalan (-/-)                   -                     -     6 Lainnya              -                -                   -                  -                          -     c Kredit Lain Yang Direstrukturisasi               -               -             -             -             -                 -                 -             -             -           -             -                 -  
  b. Valuta asing                               -                             -     a. Rupiah      3,025,240      2,479,194       I Selisih Penjabaran Laporan Keuangan Kantor Cabang LN                   -                     -                       d Lainnya          1,442                  1,442          5,919           -             -           -             -            5,919
  PPAP-Penempatan pada bank lain -/-                      (9,038)                    (2,350)     b. Valuta asing           27,133         122,698         1) Selisih Lebih                   -                     -   B Terkait Dengan Suku Bunga           4 Penyertaan Pada Pihak Ketiga               -               -             -             -             -                 -                 -             -             -           -             -                 -  
5 Surat Berharga yang Dimiliki       2.2. Komisi dan provisi                141                137         2) Selisih Kurang (-/-)                   -                     -     1 Forward              -                -                   -                  -                          -     a Pada Perusahaan Keuangan Non Bank               -               -             -             -             -                 -                 -             -             -             -                 -  
  a. Rupiah       Jumlah Beban Bunga      3,052,514      2,602,029       j Dana Setoran Modal                    -                     -     2 Option              -                -                   -                  -                          -     b Dalam Rangka Restrukturisasi Kredit               -               -             -             -             -                 -                 -             -             -           -             -                 -  
    i. Diperdagangkan                     35,878                    13,424   Pendapatan Bunga Bersih         607,497         283,259       k Penurunan Nilai Penyertaan pada Portofolio tersedia untuk dijual (-/-)                   -                     -       a Purchased                       c Lainnya               -               -             -             -             -                 -                 -             -             -           -             -                 -  
    ii. Tersedia untuk dijual                               -                             - 3. Pendapatan operasional lainnya         3 Goodwill (-/-)                   -                     -       b Written              -                -                   -                  -                          -   5 Tagihan Lainnya Pihak Ketiga               -               -             -             -             -                 -                 -             -             -           -             -                 -  
    iii. Dimiliki hingga jatuh tempo                       2,609                      3,416   3.1. Pendapatan Provisi, komisi, fee             4,195             6,178                   3 Future              -                -                   -                  -                          -   6 Komitmen dan Kontinjensi Pada Pihak Ketiga               -               -             -             -             -                 -                 -             -             -           -             -                 -  
  b. Valuta asing       3.2. Pendapatan transaksi valuta asing           18,839           15,447   B MODAL PELENGKAP (maksimal 100% dari Modal Inti)         131,805         137,758   4 Swap              -                -                   -                  -                          -                                      
    i. Diperdagangkan                   117,402                             -   3.3. Pendapatan kenaikan nilai surat berharga         139,381                225     1 Cadangan Revaluasi Aktiva Tetap                   -                     -     5 Lainnya              -                -                   -                  -                          -   B PIHAK TIDAK TERKAIT                            
    ii. Tersedia untuk dijual                               -                             -   3.4. Pendapatan lainnya         145,104         217,550     2 Cadangan Umum PPAP (maksimal 1,25% dari ATMR)           71,765           61,708                      -                -                   -                  -                          -   1 Penempatan Pada Bank Lain       802,300             -             -             -             -         802,300       257,814           -             -           -             -         257,814
    iii. Dimiliki hingga jatuh tempo                               -                             -   Jumlah Pendapatan Operasional Lainnya         307,519         239,400     3 Modal Pinjaman                   -                     -   C Lainnya           2 Surat-surat Berharga kepada Pihak ketiga dan Bank Indonesia  14,344,173             -             -             -        2,453  14,346,626  13,788,686           -             -           -        3,274  13,791,960
  PPAP-Surat berharga yang dimiliki -/-                      (4,687)                    (3,410) 4. Beban (Pendapatan) Penghapusan Aktiva Produktif        (141,919)        (207,393)     4 Pinjaman Subordinasi (maksimal 50% dari Modal Inti)           60,040           76,050             3 Kredit kepada Pihak ketiga    8,471,153  1,251,956  292,818    93,799    99,816  10,209,542    7,571,800  434,977  212,972  78,323  107,925    8,405,997
6 Obligasi Pemerintah     5. Beban Estimasi kerugian Komitmen dan Kontinjensi           15,227           25,085     5 Peningkatan Harga Saham pada portofolio tersedia untuk dijual (45%)                   -                     -     J U M L A H              -                -                   -                  -                          -     a KUK    4,792,420     654,735  193,137    67,905    69,647    5,777,844    5,173,597  315,364  126,435  44,499    43,097    5,702,992
  a. Diperdagangkan                1,362,239                  867,792 6. Beban operasional lainnya                                         b Kredit Properti                          
  b. Tersedia untuk dijual                               -                             -   6.1. Beban Administrasi dan Umum         327,650         202,987 II TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B)         653,955         535,389      i Direstrukturisasi       176,436        1,629        677        438      2,497       181,677       138,050    19,452      7,131  22,422    54,963       242,018
  c. Dimiliki hingga jatuh tempo              12,828,498             12,907,328   6.2. Beban Personalia         242,527         208,730 III PENYERTAAN (-/-)                     -                     -   LAPORAN PEMBELIAN KREDIT DARI BPPN     ii Tidak Direstrukturisasi    3,416,653     523,084    98,850    25,417    27,413    4,091,417    2,259,009  100,161    79,406  11,402      9,865    2,459,843
7 Surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)       6.3. Beban penurunan nilai surat berharga                     -           18,221 IV TOTAL MODAL (II - III)         653,955         535,389 PER 31 DESEMBER 2002   c Kredit Lain Yang Direstrukturisasi          5,086       70,321           -             -            60        75,467             247           -             -           -             -               247
  a. Rupiah                     74,158                  355,056   6.4. Beban Transaksi valas                     -                     - V AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)      5,741,183      4,936,677 (Dalam Jutaan rupiah)   d Lainnya        80,558        2,187        154          39        199        83,137             897           -             -           -             -               897
  b. Valuta asing                               -                             -   6.5. Beban lainnya         185,391         138,956 VI RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA (IV : V) 11.39% 10.85% 4 Penyertaan Pada Pihak Ketiga               -               -             -             -      23,391        23,391               -             -             -           -      23,391        23,391
  PPAP - SB yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) -/-                               -                             -   Jumlah Beban Operasional Lainnya         755,568         568,894 VII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG DIWAJIBKAN 8.00% 8.00% NO.   KETERANGAN             a Pada Perusahaan Keuangan Non Bank               -               -             -             -        1,500          1,500               -             -             -           -        1,500          1,500
8 Tagihan derivatif                               -                    15,447   LABA (RUGI) OPERASIONAL         286,140         136,073                   b Dalam Rangka Restrukturisasi Kredit               -               -             -             -             -                 -                 -             -             -           -             -                 -  
  PPAP - Tagihan derivatif -/-                               -                       (154)   PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL     PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN   A.   IKHTISAR PEMBELIAN KREDIT     c Lainnya               -               -             -             -      21,891        21,891               -             -             -           -      21,891        21,891
9 Kredit yang diberikan     7. Pendapatan Non Operasional           17,467             4,088 PT BANK TABUNGAN NEGARA (Persero)     Pokok Kredit Rp.               516,521 5 Tagihan Lainnya Pihak Ketiga        74,158             -             -             -             -          74,158       370,503           -             -           -      70,170       440,673
  a. Rupiah     8. Beban Non Operasional                564           18,901 PER DESEMBER 2002 & 2001     Nilai Pembelian Kredit Rp.               104,014 6 Komitmen dan Kontinjensi Pada Pihak Ketiga          3,830             -             -             -    356,940       360,770          4,406           -             -           -    414,855       419,261
    i. pihak terkait dengan bank                       1,442                      5,919   Pendapatan (Beban) Non Operasional           16,903          (14,813)     PPAP Rp.               412,507                          
    ii. pihak lain              10,209,542               8,405,997 9. Pendapatan/Beban Luar Biasa                     -                     - No RASIO  31 Des 2002   31 Des 2001      PPAP yang dibentuk sesuai kualitas kredit Rp.                   1,040   J U M L A H  23,697,056  1,251,956  292,818    93,799  482,600  25,818,229  21,999,128  434,977  212,972  78,323  619,615  23,345,015
  b. Valuta asing     10. LABA/RUGI SEBELUM PAJAK PENGHASILAN         303,043         121,260 I Permodalan                                    
    i. pihak terkait dengan bank                               -                             - 11. Taksiran pajak penghasilan  -/-         152,186            (3,421)   1 CAR 11.39% 10.85%   B.   IKHTISAR PERUBAHAN SALDO KREDIT   7 PPAP Yang Wajib Dibentuk       435,361     105,812    12,613    12,593  390,585       956,964        78,693    21,749    10,441  13,737  545,411       670,031
    ii.